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Upside AI : où l’intelligence artificielle est le nouvel expert de la bourse

Le trading et l’investissement en bourse sont réservés aux courageux. RIP Rakesh Jhunjhunwala.

Cependant, les temps nouveaux apportent de nouvelles tendances et le marché boursier ne fait pas exception à cet égard. Les jeunes d’aujourd’hui se sont découvert une nouvelle passion : investir dans des actions via les canaux numériques. Mais négocier en bourse est une activité risquée, même si vous pensez que c’est un moyen rapide de gagner de l’argent. C’est pourquoi les experts et même les avis de non-responsabilité conseillent aux gens de rester prudents lorsqu’ils investissent ou négocient des actions, des actions et des fonds communs de placement. Les investisseurs particuliers recherchent également toujours des conseils d’experts avant d’investir dans quoi que ce soit.

Pendant longtemps, les sociétés de conseil et de courtage ont embauché des experts pour conseiller et guider les premiers investisseurs sur où placer leur argent. Et pour des conseils sur les investissements, les actions et autres portefeuilles d’investissement. Son expérience personnelle, bâtie sur le profit et la perte, a toujours été le fondement de sa maîtrise.

Cependant, les conseils peuvent parfois ne pas fonctionner. Plusieurs facteurs tels que le scénario actuel des marchés boursiers, la stratégie d’un consultant et ses préjugés et affinités émotionnelles peuvent conduire à l’échec de certaines prédictions. Pour éviter les krachs boursiers, une fintech de trois ans a commencé à utiliser l’intelligence artificielle pour générer des prévisions précises.

Upside AI prétend avoir révolutionné le secteur commercial avec ses services d’investissement basés sur l’IA. SME Futures s’est entretenu avec Kanika Agarrwal, l’un de ses trois co-fondateurs, pour mieux comprendre la dynamique des modèles de négociation basés sur l’IA et des portefeuilles sélectionnés.

Qu’est-ce qui fonde la confiance ?

Un économiste américain a dit un jour : « Le principal problème de l’investisseur, et même son pire ennemi, sera probablement lui-même.

Dans un pays comme l’Inde, où l’investissement a toujours été considéré comme une affaire personnelle et où les gens ne savent souvent pas comment investir, cette phrase va comme un gant. Maintenant la question est : le machine learning et ses algorithmes pourront-ils remplacer les experts humains ? Comment les investisseurs indiens accepteront-ils cette technologie au détriment de l’expérience humaine ?

Eh bien, suffisamment de données montrent que sur de longues périodes, les humains, même les experts, ont tendance à sous-performer la référence existante. Selon un rapport récemment publié par S&P Global pour l’Inde, 80 % des gestionnaires de fonds communs de placement ont sous-performé l’indice de référence au cours des 5 dernières années.

“Même Warren Buffet a déclaré publiquement qu’après son départ, il préférerait que les fonds Berkshire soient investis dans des ETF qui suivent un indice plutôt que de le gérer activement”, déclare Agarrwal.

Elle ajoute : « Les conséquences d’une mauvaise performance humaine sont visibles dans un marché mature comme les États-Unis. Les cinq premiers fonds spéculatifs sont tous des fonds quantitatifs. De plus, il y a maintenant plus d’argent de détail dans les fonds passifs qu’il n’y a de fonds communs de placement actifs gérés par des humains aux États-Unis. Nous verrons également cette tendance se développer en Inde.

les machines sur les humains

Les fondateurs d’Upside AI croient au dicton de « l’Oracle d’Omaha », alias Warren Buffet, qui a dit un jour : « Investir avec succès tout au long de la vie ne nécessite pas un QI stratosphérique, des informations commerciales inhabituelles ou des informations privilégiées. Ce qu’il faut, c’est un cadre intellectuel solide pour prendre des décisions et la capacité d’empêcher les émotions d’éroder ce cadre.

Et c’est exactement ainsi que cette plateforme d’investissement effectue des calculs basés sur l’IA pour sélectionner une base de données d’actions disponibles sur le marché.

Agarrwal explique que son IA essaie et résout le problème bilatéral de l’offre et de la demande. Il existe une pléthore d’entreprises fondamentalement solides sur le marché. Le système analyse les états financiers de toutes les sociétés cotées et détermine lesquelles d’entre elles satisfont à l’exigence d’être fondamentalement saines.

« De l’autre côté, il y a la demande d’actions. Même si une entreprise est solide, il peut n’y avoir aucune demande pour ses actions sur le marché à un moment donné. Ainsi, le système détermine également les conditions du marché en vigueur et détermine quels portefeuilles sont les mieux situés à l’intersection de la valeur perçue et réelle », ajoute-t-elle.

voici comment cela fonctionne

Lorsqu’on leur demande comment l’application fonctionne exactement, les fondateurs nous disent qu’elle est basée sur un simple mécanisme d’entrée et de sortie.

Les données financières de toutes les actions NSE sont introduites dans l’algorithme, après quoi, l’algorithme apprend à travers des millions d’itérations sur la façon de choisir des entreprises qui sont non seulement fondamentalement bonnes en termes d’activité, mais qui sont également en demande pour leurs actions. , selon à Agarrwal.

Après cela, l’application suggère un portefeuille d’actions basé sur votre analyse et les portefeuilles sont créés. Plus tard, les analystes d’Upside AI effectuent des vérifications manuelles de la gouvernance d’entreprise pour s’assurer que ces entreprises déclarent leurs finances avec précision. Enfin, l’application propose un portefeuille de 10 à 25 actions à acheter pour commencer à investir, puis réévalue le portefeuille choisi tous les trimestres.

UNE le marathon des jeux de société a donné naissance à cette start-up

Lancé en 2017, Upside AI estime que la technologie prendra de meilleures décisions d’investissement que les humains à long terme. C’est parce que les machines sont impartiales, sans émotion et non affectées par l’euphorie et la panique du marché.

Cette start-up de trois ans a été fondée par trois amis d’enfance qui sont devenus des partenaires commerciaux tout en jouant à des jeux de société. “Nikhil Hooda a eu l’idée de créer l’IA Upside alors que nous étions engagés dans un marathon de jeux de société”, se souvient Agarrwal.

Kanika Agarrwal gère les ventes et Nikhil Hooda gère également les ventes, tandis qu’Atanuu Agarrwal gère les investissements. Kanika affirme que son application scanne l’ensemble du marché boursier 50 millions de fois pour découvrir les meilleurs portefeuilles d’investissement.

un voyage en douceur

Depuis sa création, Upside AI a lancé trois produits pour les HNI (High-net-worth Individuals) – un terme utilisé pour les investisseurs super-riches, ainsi que des recherches et des conseils pour différentes tailles de billets et zones géographiques. Kanika affirme qu’il a connu une croissance multipliée par 5 des actifs qu’il gère au cours des 18 derniers mois et qu’il agrandit déjà son équipe.

Elle nous dit qu’au départ, sa configuration basée à Mumbai ne comptait que trois membres, à savoir les trois cofondateurs eux-mêmes. Mais peu à peu, ils sont devenus une équipe de 12 personnes travaillant dans trois villes différentes.

Parlant de ses performances et de son modèle de revenus, Agarrwal nous dit que sa start-up a reçu une réponse extrêmement positive dès le départ et a servi environ 200 clients jusqu’à présent. «Nous avons deux types de clients, le premier type sont ceux qui ont plusieurs investissements PMS (services de gestion de portefeuille) et qui souhaitent se diversifier loin des préjugés humains et utiliser des règles pour investir. Et le deuxième type sont les nouveaux investisseurs qui croient déjà que les machines battront les humains à long terme. Notre business model est basé sur un mix d’honoraires fixes et d’intéressement », nous informe-t-il.

Kanika nous raconte également qu’au départ sa société a été initialisée. « Pour notre entreprise, nous devions obtenir une licence PMS. Et le capital requis pour la licence est en crores. Donc, étant des enfants de la classe moyenne, nos premiers investisseurs étaient des amis et des membres de la famille qui croyaient en nous et en notre vision. Et je suis fier de dire que nous avons été rentables dès le premier jour.

Ils ont reçu l’année dernière un premier tour de capital-risque d’Endiya Partners, Dr. Vijay Kedia et quelques autres investisseurs providentiels. “Les principales raisons de lever ce capital étaient d’évoluer plus rapidement et d’embaucher la bonne équipe pour développer nos produits et étendre notre distribution”, dit-elle.

L’IA sera-t-elle l’avenir de l’arène de l’investissement ?

Dans le monde globalisé d’aujourd’hui, l’intelligence artificielle s’est infiltrée dans tous les domaines et fait partie intégrante de toutes les technologies. La bourse et les fintechs ne font pas exception. Alors que le public cible des sociétés fintech comme Upside AI est aujourd’hui un créneau, Agarrwal pense qu’au cours de la prochaine décennie, il y aura un afflux de fiduciaires de portefeuilles d’actions technologiques en Inde.

« Quand vous pensez à notre bourse dans 10 ans, pensez-vous qu’il y aura plus de magasins comme nous ou moins ? De toute évidence, la réponse à cela est que de plus en plus d’entreprises d’investissement commenceront à adopter la technologie et la pratique consistant à utiliser des règles pour investir deviendra populaire », dit-elle.

Parlant de son avenir, Agarrwal déclare : “Étant donné que nous avons une longueur d’avance, nous aurons plus de temps pour établir un bilan, améliorer et lancer de nouveaux produits, et acquérir une meilleure compréhension du marché.”

“Au cours de la prochaine décennie, nous espérons construire une société de gestion d’actifs où les produits et les processus s’accompagnent d’une technologie intégrée”, ajoute-t-elle.

Chiffrement : Incertitude chiffrée !

Bien que la majeure partie du monde ait accepté sans réserve les crypto-monnaies et les commercialise activement, il existe encore une incertitude à leur sujet en Inde.

«En tant que classe d’actifs et technologie émergente, nous pensons que la crypto-monnaie peut être extrêmement puissante dans les décennies à venir. Cependant, comme pour toute technologie émergente, il y a beaucoup d’incertitude et de volatilité qui y sont associées, qui doivent être prises en compte avant d’investir dans celle-ci.

«Par conséquent, nous recommandons à nos investisseurs de placer une très petite partie (moins de cinq pour cent) de leurs actifs dans des crypto-monnaies. Ils doivent également se rendre compte que leurs investissements peuvent subir des dégradations majeures compte tenu de la volatilité dans ce domaine », suggère-t-elle.

Agarwal déclare en outre: «Investir dans les crypto-monnaies en Inde présente la complexité supplémentaire de taxes et de réglementations incertaines. De plus, comme vous devez conserver vos pièces et jetons sur les bourses indiennes et que vous ne pouvez pas les transférer dans un autre portefeuille, il y a un risque supplémentaire que quelque chose se passe au niveau de la bourse pour votre investissement.

“Compte tenu de tous ces facteurs, nous devons être extrêmement prudents lorsque nous investissons dans des crypto-monnaies en Inde aujourd’hui”, déclare-t-elle avant de signer.

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